新网银行因信息采集违规收罚单三股东质押比例过高权利受限

《投资者网》丁琬璎

因收到监管罚单，四川新网银行股份有限公司（下称“新网银行”）进入大众视野。

日前，人民银行成都分行营业管理部公示的行政处罚信息显示，新网银行因违反信用采集、提供、查询及相关管理规定，被罚款20万元。

此外，去年底，该行还遭遇股权折价甩卖无人问津的尴尬，最终以“流拍”结束。同时，该行还存在多名股东失信或负债、股权不确定性因素增加等问题。

违规行为受关注

去年7月，新网银行曾因未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明客户进行交易等反洗钱相关问题，被罚630万元。

新网银行处罚信息

数据来源：天眼查

更早前，关于新网银行的违规问题，银保监会还曾发文通报。通报内容显示，新网银行的投诉举报自2019年以来显著上升，车贷方面的投诉举报数量位列银行业金融机构第二位，反映问题主要集中在银行违规放款、对车贷金额存在异议、贷款息费过高、暴力催收等方面。

数据来源：银保监会官网

去年9月央行发布的《征信业务管理办法（征求意见稿）》提到，基于业务的需要，金融机构是信用信息的主要使用者之一，机构需要从制度、执行流程到内控等做出规范。

“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定一定程度上反映了金融机构在征信管理、内部控制方面存在短板和漏洞。比如其系统设置中批量查询名单未及时剔除已结清贷款客户，也容易导致违规查询，又比如金融机构工作人员未经内部审批，对客户的账户信息和交易进行违规查询等。”银行从业人士吴洪君告诉《投资者网》，“过度采集、非法渠道采集、未获授权、违规使用等违反信用采集、提供、查询及相关管理规定的行为，还将迎来更严监管。”

三名股东质押比例超50%

年报显示，新网银行3名股东因自身原因质押了新网银行股权，合计占比12%。该行按照监管规定对质押股份数超过其持股比例50%的股东相关权利进行了限制。

数据来源：新网银行2021年年报

根据2021年新网银行年报，该行共有8名股东，其中新希望(14.170, 0.07, 0.50%)集团有限公司持股比例为30%。质押新网银行股权的三家公司分别是持股6%的四川省巨洋企业管理集团有限公司，持股3%的南充嘉美印染有限公司，持股3%的四川省雄川贸易有限责任公司。

《投资者网》梳理发现，上述三家公司均存在一些问题。

天眼查显示，第五大股东巨洋集团该公司目前债务缠身，先后25次被法院列为被执行人，被执行总金额达15亿元。

2018年7月26日，巨洋集团持有的新网银行6%股权被法院查封。2021年4月和12月，这部分股权被放到阿里司法拍卖网上公开拍卖，但第一次起拍价3.628亿元，后因巨洋集团提出异议，拍卖撤回。第二次拍卖，新网银行股权起拍价降至3.222亿元，该场拍卖共41人设置提醒，有2064次围观，但最终因无人报名流拍。